Modelb@nk5.0未來銀行架構(gòu)
“乾坤”企業(yè)級數(shù)智底座
平臺級產(chǎn)品
銀行行業(yè)解決方案
其它重要行業(yè)解決方案
咨詢規(guī)劃
行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型
財(cái)資前置/管理平臺
- 系統(tǒng)概述
- 行業(yè)痛點(diǎn)
- 產(chǎn)品特點(diǎn)
- 產(chǎn)品優(yōu)勢
- 整體架構(gòu)
- 應(yīng)用場景
系統(tǒng)概述
神州信息財(cái)資云系統(tǒng)是以“場景化應(yīng)用+數(shù)字化生態(tài)”為目標(biāo)，探索公司金融服務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的具體實(shí)踐成果。財(cái)資云系統(tǒng)幫助集團(tuán)企業(yè)對外打通全產(chǎn)業(yè)鏈，對內(nèi)實(shí)現(xiàn)“業(yè)務(wù)流、信息流、管理流、資金流”的整合，最終實(shí)現(xiàn)集團(tuán)企業(yè)資金管理“系統(tǒng)化、數(shù)字化、智能化”的轉(zhuǎn)型目標(biāo)。財(cái)資云面向企業(yè)提供全球銀行賬戶信息管理，實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金統(tǒng)一視圖以及交易管控；企業(yè)財(cái)資云系統(tǒng)的API可以與企業(yè)ERP的融合集成，實(shí)現(xiàn)生態(tài)融合。商業(yè)銀行通過財(cái)資云系統(tǒng)，可增加與企業(yè)合作的粘性，創(chuàng)造更多的合作機(jī)會，特別是在供應(yīng)鏈、低分險融資業(yè)務(wù)合作增加更多的溝通渠道。整體產(chǎn)品解決方案包括集團(tuán)企業(yè)賬戶中心、結(jié)算中心、預(yù)算中心、資金中心、投資中心、融資中心、票據(jù)中心、外匯中心、風(fēng)險監(jiān)控中心、分析決策、賬務(wù)中心、應(yīng)收應(yīng)付、國資報(bào)送、供應(yīng)鏈管理、管理駕駛艙、管控中心十六個業(yè)務(wù)中心，同時包括OpenAPI、RPA、多銀行銀企智聯(lián)、財(cái)資數(shù)據(jù)智能分析四個支撐平臺。
行業(yè)痛點(diǎn)
在企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的背景下，商業(yè)銀行在公司金融服務(wù)領(lǐng)域的探索實(shí)踐過程中，需要滿足企業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型的需求，也遇到了以下挑戰(zhàn)：
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單一的存貸匯服務(wù)單一的存貸匯服務(wù)已無法滿足企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的全方面需求，傳統(tǒng)服務(wù)模式難以適應(yīng)新型金融場景服務(wù)等，銀行需對金融服務(wù)模式進(jìn)行升級。
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數(shù)據(jù)孤島公司金融服務(wù)渠道數(shù)字化轉(zhuǎn)型不夠體系化、生態(tài)化，無法突出優(yōu)勢；對公服務(wù)渠道之間未能互聯(lián)互通，形成數(shù)據(jù)孤島。
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提出了新的要求對公金融服務(wù)的場景創(chuàng)新對交易風(fēng)控提出了新的要求；面對挑戰(zhàn)，商業(yè)銀行需要以聚焦企業(yè)客戶的交易需求，以提升服務(wù)質(zhì)量、為客戶創(chuàng)造價值為重要驅(qū)動力，以數(shù)字能力與業(yè)務(wù)創(chuàng)新為切入點(diǎn)，打磨自身產(chǎn)品與服務(wù)體系，實(shí)現(xiàn)場景化金融服務(wù)。
產(chǎn)品特點(diǎn)
神州信息財(cái)資云產(chǎn)品解決銀行對公金融服務(wù)體系轉(zhuǎn)型升級，幫助銀行建立客戶分層的服務(wù)體系，面向中小型企業(yè)，提供企業(yè)網(wǎng)銀、企業(yè)手機(jī)銀行、企業(yè)微信銀行等公司金融服務(wù)能力，滿足其轉(zhuǎn)賬支付、票據(jù)管理、外匯交易等高頻結(jié)算需求，實(shí)現(xiàn)對公業(yè)務(wù)全部在線辦理；面向政府機(jī)構(gòu)及大中小型集團(tuán)企業(yè)，為企業(yè)提供專業(yè)的財(cái)資管理平臺，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)跨區(qū)域、跨銀行、跨分子公司的資金統(tǒng)一管理；面向超大型集團(tuán)企業(yè)，構(gòu)建交易銀行的中臺服務(wù)，借助開放銀行、銀企云直連的生態(tài)鏈接，將公司金融服務(wù)嵌入到企業(yè)業(yè)務(wù)流程之中，實(shí)現(xiàn)生態(tài)互連和場景賦能。全面提升對公客戶合作粘性，通過全渠道的統(tǒng)一規(guī)劃提升企業(yè)客戶服務(wù)體驗(yàn)。
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一站式服務(wù)平臺集合“資金管理、資金計(jì)劃、資金結(jié)算、資金調(diào)度、票據(jù)管理”等完備服務(wù)，可為集團(tuán)客戶提供全面資金管理服務(wù)。
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以客戶為中心平臺從企業(yè)財(cái)會人員視角出發(fā)，通過便捷、靈活的功能界面設(shè)置，為客戶提供一站式旅程化的使用體驗(yàn)。
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功能全面且操作簡單覆蓋了企業(yè)用戶關(guān)鍵服務(wù)，如資金交易/結(jié)算、賬戶管理、風(fēng)險監(jiān)控、票據(jù)等，同時操作界面簡潔明了，易于上手。
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“金融級”安全保障平臺通過多重安全手段和措施，為客戶提供無憂的金融保障，確保資金交易的安全性和可靠性。
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領(lǐng)先的架構(gòu)設(shè)計(jì)平臺具有分布式、微服務(wù)架構(gòu)特點(diǎn)，支持靈活部署、快速擴(kuò)展，滿足企業(yè)個性化場景實(shí)現(xiàn)。
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豐富的實(shí)施案例平臺落地股份制、頭部城商等各類商業(yè)銀行。
產(chǎn)品優(yōu)勢
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全球賬戶資金視圖企業(yè)資金駕駛艙，多維度的視圖展示，企業(yè)資金情況一目了然。
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跨行賬戶管理集團(tuán)多銀行賬戶集中統(tǒng)一管理，支持160+家銀行快速對接。
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跨行資金結(jié)算無間隙、零差錯、低成本的實(shí)時集團(tuán)化賬戶管理與收付功能，降低政企賬戶處理人工成本，幫助集團(tuán)企業(yè)“可控、可用、可視”集團(tuán)內(nèi)所有銀行賬戶與資金。
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資金集中云管理支持多種維度的集團(tuán)賬戶資金歸集，滿足集團(tuán)資金集中運(yùn)營管理需求。
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內(nèi)部銀行與理財(cái)內(nèi)部銀行功能通過賦能企業(yè)信貸與理財(cái)產(chǎn)品機(jī)制，幫助企業(yè)實(shí)時線上實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)部成員間資金融通，提升資金使用效率。
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資金預(yù)算資金預(yù)算管理支持多成員同時在線申報(bào)預(yù)算管理計(jì)劃，滿足企業(yè)多維度的資金計(jì)劃管理要求。
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技術(shù)架構(gòu)先進(jìn)產(chǎn)品基于九天攬?jiān)略圃鬃罱ǎ捎梦⒎?wù)設(shè)計(jì)，具備高并發(fā)、高可用特性，可靈活擴(kuò)展以適應(yīng)銀行業(yè)務(wù)增長需求。人工智能數(shù)據(jù)分析、RPA等新技術(shù)體系支撐，滿足系統(tǒng)數(shù)智化建設(shè)的先進(jìn)性。
整體架構(gòu)
應(yīng)用場景
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銀行應(yīng)用場景-銀行對公服務(wù)能力升級以SaaS模式賦能銀行快速搭建數(shù)字化對公服務(wù)體系，增強(qiáng)客戶黏性并提升服務(wù)效率（如跨行交易處理）。
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企業(yè)應(yīng)用場景-資金全流程管理覆蓋資金計(jì)劃、結(jié)算、調(diào)度及票據(jù)管理全鏈條，支持多層級審批和實(shí)時監(jiān)控，適用于制造業(yè)、零售業(yè)等資金密集型行業(yè)。
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企業(yè)應(yīng)用場景-跨境財(cái)資服務(wù)為跨國企業(yè)提供外匯風(fēng)險管理、多幣種賬戶聚合及跨境支付解決方案，優(yōu)化全球資金配置效率。
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企業(yè)應(yīng)用場景-財(cái)務(wù)自動化升級通過API與企業(yè)ERP系統(tǒng)對接，實(shí)現(xiàn)銀企直連、智能對賬等高頻業(yè)務(wù)的自動化處理。
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銀行應(yīng)用場景-搭建銀行集團(tuán)客戶司庫服務(wù)場景服務(wù)通過整合跨行賬戶信息、資金調(diào)度及風(fēng)險監(jiān)控功能，幫助大型集團(tuán)企業(yè)構(gòu)建統(tǒng)一財(cái)資管理平臺，實(shí)現(xiàn)全球資金可視化管理。
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銀行應(yīng)用場景-搭建銀行中小微企業(yè)業(yè)財(cái)一體化服務(wù)提供輕量級賬戶管理、票據(jù)處理及資金結(jié)算功能，滿足中小企業(yè)"一站式"財(cái)務(wù)管理需求，降低運(yùn)營成本。
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